UNI FIN INVEST, Mauritius'ta Finansal Hizmetler Komisyonu ('FSC') tarafından GB21027161 lisans numarası altında düzenlenen bir Yatırım Bayisidir (Taahhüt hariç Tam Hizmet Bayisi) (bundan sonra 'Şirket' olarak anılacaktır).
Şirket, müşterilerinin en iyi çıkarları doğrultusunda hareket etmek için olumlu bir özen, sadakat, dürüstlük ve iyi niyet görevine sahiptir. Tüm denetlenen kişiler, çıkar çatışması oluşturan herhangi bir faaliyette bulunmaktan veya kişisel çıkar sahibi olmaktan kaçınmalıdır.
Denetlenen kişinin kişisel çıkarı, Şirketin veya müşterilerinin çıkarlarıyla çakışırsa veya çakışıyor gibi görünürse bir çıkar çatışması ortaya çıkabilir. Bir çıkar çatışması, denetlenen bir kişinin Şirket için görevlerini ve sorumluluklarını dürüst, objektif ve etkili bir şekilde yerine getirmesini zorlaştıran bir eylemde bulunması veya çıkarı olması durumunda ortaya çıkabilir.
Çıkar çatışmasının ortaya çıkabileceği tüm olası koşulları tanımlamak imkansız olsa da, çıkar çatışmasına yol açma olasılığı en yüksek olan ve Şirketin etik kuralları uyarınca yasaklanmış olan durumları listeledik:
- Erişim kişileri, bir müşterinin çıkarlarını başka bir müşteriye tercih edemez (örneğin, daha küçük hesaplara kıyasla daha büyük hesaplar, performans ücretleriyle tazmin edilen hesaplar, tazmin edilmeyen hesaplar, çalışanların önemli kişisel yatırımlar yaptığı hesaplar, denetlenen kişilerin yakın arkadaşlarının veya akrabalarının hesapları). Bu tür bir kayırmacılık, emanet görevinin ihlali anlamına gelir.
- Erişim kişilerinin, müşteriler için bekleyen veya şu anda değerlendirilen menkul kıymet işlemleriyle ilgili bilgileri, bu tür işlemlerin bir sonucu olarak kişisel, doğrudan veya dolaylı olarak kar elde etmek için kullanmaları yasaktır; bu tür menkul kıymetleri satın almak veya satmak da dahildir.
- Erişim kişilerinin, Uyum Görevlisine (‘CO’) ihraç eden veya iştiraklerindeki herhangi bir önemli menfaat, ticari veya kişisel ilişki veya diğer önemli çıkarları ifşa etmeden, bir müşteri için herhangi bir menkul kıymet işlemini önermeleri, uygulamaları veya değerlendirmeleri yasaktır. CO, açıklanan çıkarın önemli bir çatışma oluşturduğunu düşünürse, yatırım personeli söz konusu ihraççının menkul kıymetleriyle ilgili herhangi bir karar alma sürecine katılamaz.
Şirket ve yöneticileri, müşterilerinin en iyi çıkarları doğrultusunda hareket edecektir.
- Şirket tarafından bir çıkarlar sicili tutulacaktır.
- Bir yöneticinin veya yöneticiyle yakın ilişkisi olan kişilerin kişisel çıkarları, Şirket ve katılımcıların çıkarlarından üstün olmamalıdır.
- Bir yönetici, çıkar çatışmalarından veya başkalarının makul bir şekilde çıkar çatışması olduğunu algılayabileceği durumlardan kaçınmak için elinden gelenin en iyisini yapmalıdır.
- Yöneticiler ve yönetimle ilgili herhangi bir çıkar çatışması veya potansiyel çıkar çatışmasının tam ve zamanında yazılı olarak açıklanması Yönetim Kuruluna bildirilmelidir.
- Çıkarlarını beyan etmeleri ve bunun Şirket'in çıkarlar siciline kaydedilmesini sağlamaları üzerine gerçek veya potansiyel bir çıkar çatışması ortaya çıkarsa, bir yönetici tartışmaya katılabilir ve/veya konuyla ilgili oylarını belirtebilir, ancak bu oylar sayılmaz. Yönetici, bu gibi durumlarda Yönetim Kurulu ve Şirket için olabilecek olası sonuçları dikkatlice değerlendirmelidir.
- Yöneticiler, yönetici olarak görev ve sorumluluklarının her zaman Şirketin çıkarları doğrultusunda hareket etmek olduğunu ve başka bir tarafın çıkarları doğrultusunda hareket etmediklerini kabul etmelidir.
- Yöneticiler ve memurlar, yönetici veya memur olarak öğrendikleri Şirketle ilgili gizli konuları kesinlikle gizli tutmalı ve bunları Yönetim Kurulu'nun yetkisi olmadan kimseye açıklamamalıdır. Yönetim Kurulu, bu tür her talebi kendi değerlerine göre ve vaka bazında değerlendirmelidir.
Çıkar çatışmalarının yönetimi
Müşterileriyle ilgili olarak birden fazla düzenlenmiş faaliyet yürütecek olan Şirket için, bu tür hizmetleri sağlama sürecinde ortaya çıkabilecek herhangi bir çıkar çatışmasını belirlemek ve yönetmek hayati önem taşımaktadır.
Şirketin çıkarları ile müşterisinin çıkarları arasında ve bir müşterinin çıkarları ile diğerinin çıkarları arasında çıkar çatışması ortaya çıkabilir. Şirket, bu çıkar çatışmalarını şu şekilde yönetmeye çalışacaktır:
- Yönetim Fonksiyonlarını ve Danışmanlık Fonksiyonlarını ayıran iyi tanımlanmış duvarlar
- Bağımsız denetim
- Açıklama
- Hizmeti sağlamayı reddetme.
Hediyeler ve eğlence
Supervised persons should not accept inappropriate gifts, favours, entertainment, special accommodations, or other things of material value that could influence their decision-making or make them feel beholden to a person or firm. Similarly, supervised persons should not offer gifts, favours, entertainment, or other things of value that could be viewed as overly generous or aimed at influencing decision-making or making a client feel beholden to the Company or the supervised person.
No supervised person may receive any gift, service, or other thing of more than de minimis value from any person or entity that does business with or on behalf of the ID. No supervised person may give or offer any gift of more than de minimis value to existing clients, prospective clients, or any entity that does business with or on behalf of the ID without written pre-approval by the CO. The annual receipt of gifts from the same source valued at $250.00 or less shall be considered de minimis. Additionally, the receipt of an occasional dinner, a ticket to a sporting event or the theatre, or comparable entertainment also shall be considered to be of de minimis value if the person or entity providing the entertainment is present. All gifts, given and received, will be recorded in a log to be signed by the supervised person and the CO and kept in the supervised person's file.
No supervised person may give or accept cash gifts or cash equivalents to or from a client, prospective client, or any entity that does business with or on behalf of the adviser.
Bribes and kickbacks are criminal acts strictly prohibited by law. Supervised persons must not offer, give, solicit, or receive any form of bribe or kickback.
Siyasi ve hayırsever katkılar
Nakit veya hizmet olarak siyasi ve hayır amaçlı bağışlarda bulunan denetlenen kişiler, bu tür her bir bağışı CO'ya bildirmelidir; CO da ilgili düzenlemeler uyarınca gerekli olduğu şekilde bunları derleyip raporlayacaktır. Denetlenen kişilerin, ID'nin mevcut veya beklenen iş ilişkilerini siyasi veya hayır amaçlı bağışları talep etmede bir faktör olarak değerlendirmeleri yasaktır. Bu politika yalnızca bir devlet kurumu Şirketin müşterisiyse uygulanır.
Gizlilik
Denetlenen kişiler, işleri sırasında edindikleri bilgilerin gizliliğine saygı gösterecek ve bu bilgileri, yetkili oldukları veya yasal olarak paylaşma yükümlü oldukları durumlar haricinde ifşa etmeyecektir. İşleri sırasında edindikleri gizli bilgileri kişisel çıkarları için kullanamazlar. Denetlenen kişiler, müşterilerle ilgili tüm bilgileri (eski müşteriler dahil) sıkı bir gizlilik içinde saklayacaktır; buna müşterinin kimliği (müşteri onay vermediği sürece), müşterinin mali durumu, müşterinin teminat varlıkları ve Şirket tarafından müşteriye verilen tavsiyeler dahildir.
Yönetim kurulunda hizmet
Denetlenen kişiler, CO tarafından önceden yetkilendirilmedikçe halka açık şirketlerin yönetim kurullarında görev alamazlar. Bu tür bir onay, yalnızca söz konusu yönetim kurulu hizmetinin müşterilerin ve Şirketin çıkarlarıyla uyumlu olacağı ve yönetici olarak görev yapan söz konusu kişinin uygun prosedürler aracılığıyla söz konusu Şirket ile ilgili yatırım kararları alan kişilerden izole edileceği belirlenirse verilebilir. Bir özel şirketin yöneticisinin, Şirket yönetici olarak görev yaptığı süre içinde halka açılırsa, derhal veya geçerli görev süresinin sonunda istifa etmesi gerekebilir.
Düzenleme kurumlarıyla ilişkiler
Görevliler, çalışmaları sırasında düzenleme kurumlarının temsilcileriyle iletişime geçebilirler. Düzenleme kurumlarıyla işbirliği yapmaları ve herhangi bir beyan yükümlülüğüne derhal uymaları beklenir.